第3篇 投资规划
第十四章 投资基础 3
节 投资规划基础知识 4
第二节 金融市场概述 10
第三节 金融机构概述 26
第四节 投资收益与投资风险 34
第十五章 现金及其等价物 44
节 现金等价物的概念 44
第二节 现金等价物的种类 45
第十六章 债券市场与债券投资 50
节 债券概述 51
第二节 债券市场 59
第三节 债券投资的收益与风险 64
第四节 债券价格与收益率 67
第五节 利率风险结构 77
第六节 债券信用评级 77
第七节 债券的投资策略 79
第十七章 股票市场与股票投资 81
节 股份公司与股票 81
第二节 股票估值 105
第三节 股票分析方法 115
第十八章 期权基础知识 120
节 期权的含义与分类 120
第二节 期权的到期价值 123
第三节 期权的到期利润 124
第四节 股票期权的报价 128
第十九章 外汇与汇率 130
节 外汇及汇率概述 130
第二节 汇率决定的理论 136
第三节 我国的个人外汇投资 139
第二十章 贵金属投资基础 141
节 黄金基础知识与投资方式分析 141
第二节 其他贵金属基础知识 156
第二十一章 基金投资 161
节 基金概述 162
第二节 基金交易 167
第三节 基金投资 171
第四节 基金投资的风险 175
第五节 基金业绩评价 176
第六节 主要基金产品介绍 177
第二十二章 理财产品投资 195
节 理财产品的概念及其发展 195
第二节 理财产品的构成要素 197
第三节 理财产品的投资运作模式 207
第四节 理财产品的分类 209
第五节 理财产品的特征及配置要点 221
第二十三章 投资组合理论 223
节 单一资产的收益与风险 224
第二节 资产组合的收益与风险 226
第三节 有效集与投资者的选择 232
第四节 风险资产与无风险资产的配置 236
第二十四章 投资者特征分析 242
节 投资者的目标与财务生命周期 242
第二节 投资者风险偏好与承受能力分析 244
第二十五章 资产配置与绩效评估 256
节 资产配置 256
第二节 投资规划实务 261
第三节 绩效评估 267
第4篇 员工福利与退休规划
第二十六章 员工福利概述 285
节 薪酬体系 285
第二节 员工福利 289
第二十七章 法定福利 300
节 基本养老保险制度 300
第二节 基本医疗保险制度 312
第三节 失业保险制度 318
第四节 工伤保险制度 323
第五节 生育保险制度 328
第六节 住房公积金制度 334
第七节 其他法定职工福利 337
第八节 薪酬的测算 340
第二十八章 退休规划 342
节 退休规划概述 343
第二节 退休规划的要素与方法 347
第三节 退休规划的流程 352
第四节 理财资讯平台在退休规划中的运用 360
第5篇 个人所得税及其税务优化
第二十九章 个人所得税制度 367
节 税收基础知识 367
第二节 中国个人所得税制度 382
第三十章 个人所得税优化要点 409
节 征税范围的考虑 409
第二节 计税依据的优化 411
第三节 税率的选择与优化 421
第四节 税收优惠的利用 424
第6篇 综合理财规划
第三十一章 综合理财规划原理 447
节 综合理财规划的流程 447
第二节 综合理财目标规划 470
第三十二章 综合理财规划案例示范 478
节 新婚夫妻规划案例 479
第二节 中年企业主规划案例 512
第三节 退休夫妻规划案例 519
第四节 单亲妈妈规划案例 524
第五节 年轻夫妻创业规划案例 529
参考文献 534

《金融理财原理》共包括6篇：金融理财基础知识与技能、风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、税务筹划、综合理财规划。本版分为上下两册，第1、2篇的内容为上册，第3、4、5、6篇的内容为下册。