本教材分为理财基础知识和理财实务操作两部分。理财基础知识重点介绍了我国现有主要理财领域的各类理财产品的功能、特点和操作实务，包括证券产品理财、保险产品理财、银行产品理财、房地产投资理财等；理财实务操作主要介绍现金与消费规划、教育规划、个人税收筹划、投资规划、退休养老规划等主要的理财规划设计以及理财规划服务流程，应用操作性强。
本教材将银行业专业人员职业资格考试和证券业从业人员资格考试的相关内容融入教材中，使教材内容与职业岗位要求、职业证书考试内容有效衔接。

第一部分 理财基础知识
项目一 个人理财知识准备
任务一 认识个人理财与个人理财规划
任务二 理财规划计算基础
任务三 个人理财业务的发展与影响因素
项目二 证券产品理财
任务一 股票投资
任务二 债券投资
任务三 基金投资
任务四 金融衍生品投资
任务五 投资组合管理
项目三 保险产品理财
任务一 风险与保险
任务二 主要的商业保险规划品种
任务三 保险理财规划
项目四 银行产品理财
任务一 银行传统理财产品规划
任务二 银行代理产品的理财
任务三 银行新型理财产品
项目五 房地产投资理财
任务一 房地产投资基础
任务二 住房规划
第二部分 理财实务操作
项目六 理财规划设计
任务一 现金与消费规划
任务二 教育规划
任务三 个人税收筹划
任务四 投资规划
任务五 退休养老规划
任务六 财产分配与传承规划
项目七 理财规划服务流程
任务一 建立客户关系
任务二 客户信息的收集和理财目标的确定
任务三 客户财务分析与财务评价
任务四 制定、执行和监控理财方案
参考文献
附表