本书是“金融智能投顾（初级）职业技能等级证书”认证考核专用教材，涵盖金融从业者需掌握的理财、保险、投资规划、AI投顾等基本知识，也包括投资逻辑、资产配置、相应金融科技软件场景使用等岗位知识和技能，是针对高校金融岗位技术能力教育开发的实践性教材。
本书既可以作为“金融智能投顾（初级）职业技能等级证书”的配套培训用书，也可以作为本科院校、高职院校、中职院校等职业技能培养的教学用书。

第一篇 金融产品解析(初级)
第一章 个人或家庭理财概述
1.1 下定决心开始自己理财
1.2 财务独立
1.3 学习投资理财
1.4 设定个人财务目标及实行计划
1.5 养成良好的理财习惯
1.6 定期检视成果
1.7 投资理财必须了解的四个知识点
1.8 常见的理财与投资渠道
第二章 银行理财产品
2.1 银行理财产品概述
2.2 银行理财产品的构成要素
2.3 银行理财产品的分类
2.4 银行理财产品的运作
2.5 我国银行理财产品的新特征
2.6 购买银行理财产品的风险管理
第三章 股票市场
3.1 多层次的金融市场体系
3.2 证券市场主体
3.3 股票概述
3.4 股票发行
3.5 证券交易
第四章 债券市场
4.1 债券市场概述
4.2 债券的发行与承销
4.3 债券交易
第五章 证券投资基金
5.1 资产管理与投资基金
5.2 证券投资基金概述
5.3 证券投资基金的分类与重点基金的介绍
5.4 投资基金的监管
第六章 保险基础知识
6.1 保险概述
6.2 保险合同及主体
6.3 常见的保险合同形式
6.4 财产保险
6.5 人身保险
第二篇 科学规划与应用(初级)
第七章 理财与投资规划概述
7.1 理财规划基本理论归纳
7.2 理财规划的主要类型及制定步骤
第八章 单项规划
8.1 教育规划
8.2 房屋规划
第三篇 AI投顾(初级)
第九章 金融科技在金融行业中的应用
9.1 金融科技的定义
9.2 金融科技主要分类
9.3 金融科技在金融业的主要应用方向
9.4 金融科技风险
第十章 金融科技在财富管理中的应用
10.1 客户智能服务
10.2 资产智能管理
参考文献