（1）基于当下金融理财领域的需求，本书具有实用性、专业性、权威性，且从2007年第一版出版以来，备受行业认可，在国内金融系统内部具有广泛受众和影响。
（2）本书借鉴了国外个人理财的经验，结合当下中国实践中的热点问题，比如购房、子女教育、养老退休等问题，形成了具有本土特色的理财规划流程与规范，更适合国内金融理财从业人员开展业务和规范行为。
（3）书中不仅有对金融理财基本知识的介绍，同时引入了金融工具的使用，让科技为金融赋能，为金融理财从业人员插上翅膀，更好的解决客户理财规划中的问题，让规划具有落地性、实操性。

这是一本涵盖投资规划、员工福利、退休规划、税务、综合理财案例等金理财相关知识的书，适合参加FP（金理财师）认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金理财感兴趣的读者阅读。本书共四篇，第一篇是投资规划，涵盖八大产品（现金等价物、债券、股票、期权、外汇、贵金属、基金、理财产品）与经典投资组合理论：第二篇是员工福利与退休规划，涵盖基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险、住房公积金、退休规划的养老缺口的估算方法：第三篇是个人所得税及其税务优化，涵盖个人日常生活中涉及的工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费、经营所得、利息股息红利、财产租赁、财产转让等个人所得的计税方法及优化方案；第四篇是综合理财规划，涵盖金融理财师进行理财规划的全流程，同时从实操的角度给出理财规划案例示范。通过阅读本书，读者将：(1)掌握金融市场的基础产品的定价原理及投资方法；(2)掌握个人所得税的计税方法及税务优化方法；(3)能够为客户做出合理的退休的财务规划；(4)能够为客户做出综合性的理财规划方案。

丛书序/5
2024年版前言/9
投资规划篇
第一章
投资基础/002
第一节 投资规划基础知识/003
第二节金融市场概述/011
第三节金融机构概述/031
第四节投资收益与投资风险/039
第二章
现金及其等价物/051
第一节现金等价物的概念/052
第二节现金等价物的种类/052
第三章
债券市场与债券投资/058
第一节债券概述/059
第二节债券市场/073
第三节债券投资的收益与风险/082
第四节债券价格与收益率/085
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