中国银行业专业人员职业资格考试由中国银行业协会组织，每年考两次，以计算机考试的考试方式进行。同时，它分为初级和中级两个等级，初级考试合格并满足相应条件方可报名参加中级考试。
考试科目为两门，一是必考科目，即《银行业法律法规与综合能力》；二是银行也专业实务，包括《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》五个专业类别，考生可自选一门与必考科目搭配考试。考试实行两次为一个周期的滚动管理办法，取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与银行也专业实务科目下任意一个专业类别方可取得相应资格证书。
本教材主要有以下几大特点：
一、紧扣新考试大纲，明确学习要点
本书以新考试大纲为依据，在编写过程中，专家老师精心总结命题规律，为考生提供了具有专业性、目标性、概括性的考点知识讲解，帮助考生明确复习要点，使考生缩短学习时间，提高复习效率，增强备考信息。
二、具有针对性的练习题，讲解深入浅出
本书在每章知识点介绍结束后设置了“实战演习”板块，考生可据此进行自测，这既能够帮助考生巩固所学知识，又能帮助考生熟悉题型，从而使考生在考试中举一反三解答类似考题。同时，在每章添加了题库二维码，考试课扫描二维码进入题库进行练习，熟悉考试。
三、双色印刷，重点突出

第一章 个人理财概述
思维导图
直击考纲
考点详解
第一节 个人理财相关定义
第二节 个人理财业务的发展及原因
第三节 理财师的执业资格和要求
实战演练
参考答案及解析
第二章 个人理财业务相关法律法规
思维导图
直击考纲
考点详解
第一节 理财师的法律法规基础知识
第二节 理财规划中的法律法规
第三节 理财产品及销售相关法律法规
实战演练
参考答案及解析
第三章 理财投资市场概述
思维导图
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