本书的主要特点是实用性、知识性、新颖性和通俗性。每章均附有介绍相关知识背景、理财技巧和案例的资料，同时尽量利用直观的图表来讲述深奥复杂的理财知识，使之通俗化，并且着重理财知识学习的系统性和逻辑性。在每章后都配备了本章小结和复习思考题以便复习。最后还以附录的形式提示了理财规划信息来源和常见的理财规划认证考试的内容。

第一章　个人理财概述

 第一节　个人理财的基本知识

 第二节　个人理财的内容

 第三节　个人理财的一般步骤

 第四节　个人理财的产生和发展

 本章小结

 复习思考题

第二章　财务与预算规划

 第一节　个人财务记录

 第二节　个人财务报表

 第三节　个人预算

 本章小结

 复习思考题

第三章　现金规划

 第一节　现金规划的基本知识

 第二节　货币的时间价值

 第三节　现金规划的内容

 第四节　其他规划对现金规划的影响

 本章小结

 复习思考题

第四章　储蓄规划

 第一节　储蓄规划的基本知识

 第二节　储蓄规划工具

 第三节　储蓄规划策略

 本章小结

 复习思考题

第五章　消费信贷规划

 第一节　消费信贷的基本知识

 第二节　消费信贷的种类

 第三节　评价自己的信贷能力

 第四节　申请贷款

 本章小结

 复习思考题

第六章　投资规划

 第一节　投资规划的基本知识

 第二节　股票投资

 第三节　债券投资

 第四节　基金投资

 第五节　期货投资

 第六节　外汇投资

 第七节　黄金投资

 第八节　收藏品投资

 本章小结

 复习思考题

第七章　房地产规划

 第一节　房地产规划的基本知识

 第二节　房地产规划

 第三节　个人住房消费贷款

 第四节　个人支付能力评估

 本章小结

 复习思考题

第八章 保险规划

 第一节 保险的基本知识

 第二节 保险产品介绍

 第三节 保险规划程序

 本章小结

 复习思考题

第九章 税收规划

 第一节 税收的基本知识

 第二节 个人所得税的计算

 第三节 税收规划的内容和步骤

 第四节 税收规划的基本方法

 第五节 个人税收规划实务

 本章小结

 复习思考题

第十章 教育规划

 第一节 教育规划的基本知识

 第二节 教育规划的步骤

 第三节 教育规划工具

 本章小结

 复习思考题

第十一章 退休和遗产规划

 第一节 退休规划的基本知识

 第二节 退休收入来源分析

 第三节 如何建立退休规划

 第四节 遗产规划

 本章小结

 复习思考题

附录1 理财规划信息来源

附录2 常见的理财规划认证考试

参考书目