本书注重最基本、最常用理财知识和方法的介绍，力求讲解浅显，使没有相关基础知识的初学者也不觉得艰深，致力于其将来从事理财操作打下知识基础。

本书内容分为四大部分，共十章。第一部分为金融理财概述，为书中的第一章，主要介绍金融理财的概念、本质、规划流程、发展演变和作为理财师的执业资格要求。第二部分为金融理财基础，包括第二章、第三章，主要讲述作为金融理财计算基础的货币时间价值、理财中常用变量复利现值、终值及年金现值、终值的计算、金融理财计算工具的运用技巧，家庭财务管理的特点与原则、家庭财务报表的编制方法与财务分析方法。第三部分为金融理财实务，包括第四章至第九章的内容，分块讲述投资、教育、居住、风险管理、退休养老、税收遗产等各种规划的理论和方法。第四部分为金融理财综合运用，为书中的第十章，借助案例讲述金融理财的工作流程、理财规划书的撰写和具体业务操作。

第一章　金融与个人理财概述

　第一节　个人理财的本质

　第二节　个人理财的起源和发展

　第三节　人个理财规划师的执业资格

　本章小结

　思考题

第二章　金融理财计算基础

　第一节　货币时间价值

　第二节　金融理财中基本变量的计算

　第三节　金融理财计算工具

　本章小结

　思考题

第三章　个人/家庭财务管理

　第一节　个人/家庭财务管理的特点与基本原则

　第二节　个人/家庭财务报表的编制

　第三节　个人/家庭财务分析

　本章小结

　思考题

第四章　投资规划

　第一节　投资原理

　第二节　投资工具的选择

　第三节　客户财务生命周期与风险特征

　第四节　核心资产配置

　第五节　投资组合调整策略

　本章小结

　思考题

第五章　教育投资规划

　第一节　教育投资规划的重要性

　第二节　教育投资规划流程与技术

　第三节　教育投资规划工具

　本章小结

　思考题

第六章　居住规划

　第一节　居住规划的流程

　第二节　租房与购房的决策

　第三节　购房规划

　第四节　住房贷款规划

　本章小结

　思考题

第七章　保险规划

　第一节　个人风险管理与保险

　第二节　个人理财相关保险品种

　第三节　保险规划实务

　第四节　保险规划案例

　本章小结

　思考题

第八章　退休规模

　第一节　退休规划概述

　第二节　退休规划与养老保险

　第三节　退休规划实务

　本章小结

　思考题

第九章　个人税收及遗产规划

　第一节　个人收入所得税基础知识

　第二节　个人税收筹划原则与方法

　第三节　税收筹划实务

　第四节　遗产筹划

　本章小结

　阅读材料

　思考题

第十章　理财规划综合应用

 第一节　个人理财规划流程

 第二节　理财规划建议书的撰写

 第三节　理财规划综合案例

附录　货币时间价值系数表

参考文献

后记