本书严格依据中国银行业从业人员资格认证办公室最新修订的教材及考试大纲编写，帮助广大中国银行业从业人员系统地学习指定教材，及时获得高效的学习资料，了解中国银行业从业人员资格考试的命题规律，把握复习的重点和难点，顺利通过考试。

第1章 个人理财概述

 考试大纲

 本章内容解读

 1．1 个人理财业务的概念和分类

 1．2 个人理财的发展

 1．3 个人理财业务的影响因素

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第2章 个人理财基础

 考试大纲

 本章内容解读

 2．1 生命周期与个人理财规划

 2．2 理财价值观

 2．3 客户的风险属性

 2．4 货币的时间价值与利率的相关计算

 2．5 投资理论和市场有效性

 2．6 资本配置与产品组合

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第3章 金融市场

 考试大纲

 本章内容解读

 3．1 金融市场的功能和结构

 3．2 货币市场

 3．3 资本市场

 3．4 金融衍生品市场

 3．5 外汇市场

 3．6 保险市场

 3．7 黄金及其他投资市场

 3．8 金融市场的发展

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第4章 银行理财产品

 考试大纲

 本章内容解读

 4．1 理财产品市场发展

 4．2 当前市场主要的银行理财产品介绍

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第5章 银行代理理财产品

 考试大纲

 本章内容解读

 5．1 银行代理理财产品的概念

 5．2 银行代理理财产品销售的基本原则

 5．3 银行代理理财产品分类

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第6章 理财顾问服务

 考试大纲

 本章内容解读

 6．1 理财顾问服务概述

 6．2 客户分析

 6．3 财务规划

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第7章 个人理财业务相关法律法规

 考试大纲

 本章内容解读

 7．1 个人理财业务活动涉及的相关法律

 7．2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

 7．3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

第8章 个人理财业务的合规性管理

 考试大纲

 本章内容解读

 8．1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理

 8．2 个人理财业务风险管理

 8．3 个人理财业务从业人员的合规性管理

 8．4 客户的合规性管理

 本章习题

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 习题精解

 (一)单项选择题

 (二)多项选择题

 (三)判断题

 (一)个人理财模拟试题一

 (二)个人理财模拟试题二

 (三)个人理财模拟试题三

 (四)个人理财模拟试题四