《理财规划师(基础知识)》由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。

在内容安排上，增强教材的可读性。为便于培训、鉴定部门在有限的时间内把最重要的知识和技能传授给培训对象，同时也便于培训对象迅速抓住重点，提高学习效率，在教材中精心设置了“培训目标”“特别提示”等栏目，以提示应该达到的目标，需要掌握的重点、难点、鉴定点和有关的扩展知识。另外，每个学习单元后安排了单元测试题，方便培训对象及时巩固、检验学习效果，并对本职业鉴定考核形式有初步的了解。

本教材由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。

《理财规划师(基础知识)》详细介绍了理财规划师要求掌握的最新实用知识和技术。全书主要内容包括理财规划概论、会计基础、财务基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、理财规划工作流程等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。

《理财规划师(基础知识)》是各级别理财规划师职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。

第1单元 理财规划概论/1-15

 第一节 理财规划原理/3

 第二节 理财规划的工作内容/5

 第三节 理财规划师职业道德规范/8

 第四节 国外理财规划师职业认证/12

 单元测试题/14

 单元测试题答案/15

第2单元 会计基础/17-42

 第一节 会计概述/19

 第二节 会计对象与会计要素/22

 第三节 会计核算方法与会计循环/27

 第四节 财务报表/29

 单元测试题/39

 单元测试题答案/41

第3单元 财务基础/43-78

 第一节 财务分析/45

 第二节 货币的时间价值/58

 第三节 资金成本/62

 第四节 资本预算/65

 第五节 本量利分析/71

 单元测试题/75

 单元测试题答案/77

第4单元 宏观经济分析/79-117

 第一节 宏观经济分析的意义和内容/81

 第二节 总需求和总供给/85

 第三节 经济周期理论/93

 第四节 财政政策和货币政策/102

 第五节 产业政策和行业分析/107

 单元测试题/114

 单元测试题答案/116

第5单元 金融基础/119-162

 第一节 货币与货币制度/121

 第二节 金融市场和金融机构/126

 第三节 金融工具/135

 第四节 国际金融基础知识/145

 单元测试题/160

 单元测试题答案/161

第6单元 税收基础/163-190

 第一节 税收的概念和特征/165

 第二节 税收的分类/168

 第三节 个人理财方面的相关税收制度/178

 单元测试题/190

 单元测试题答案/190

第7单元 法律基础/191-227

 第一节 民事法律概述/193

 第二节 商事法律-合同法基础/203

 第三节 民事诉讼基础/213

 单元测试题/225

 单元测试题答案/226

第8单元 理财计算基础/229-274

 第一节 概率和统计分析/231

 第二节 风险和收益计算/247

 第三节 基本的预测方法/257

 单元测试题/270

 单元测试题答案/274

第9单元 理财规划工作流程/275-318

 第一节 建立客户关系/277

 第二节 收集客户信息/284

 第三节 分析客户财务状况/288

 第四节 制定理财规划方案/295

 第五节 实施理财规划方案/305

 第六节 持续提供理财服务/309

 单元测试题/312

 单元测试题答案/317