《个人理财（核心考点表解与试题全解新析2014）／中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书》编著者中国银行业从业人员资格认证考试研究专家组。

2014年银行业从业人员资格认证考试教材进行了较大幅度的修订，本书根据2013年最新的考试教材和大纲进行编写，以考试重点、难点为主线，以考试命题规律为指引，旨在帮助广大考生在较短地时间内掌握考试中的重点与难点，迅速提高应试能力，全面掌握答题技巧。

本书适用于参加2014年中国银行业从业人员资格认证考试的考生。

前言

绪论 1

第一部分 核心考点表解

第1章 银行个人理财业务概述 6

 本章命题规律 6

 核心考点解读 6

 1 银行个人理财业务的概念和分类 6

 2 银行个人理财业务发展和现状 8

 3 银行个人理财业务的影响因素及定位 9

 真题链接 11

第2章 银行个人理财理论与实务基础 15

 本章命题规律 15

 核心考点解读 15

 1 银行个人理财业务理论基础 15

 2 银行理财业务实务基础 21

 真题链接 24

第3章 金融市场和其他投资市场 28

 本章命题规律 28

 核心考点解读 28

 1 金融市场概述 28

 2 金融市场的功能和分类 29

 3 金融市场的发展 30

 4 货币市场 31

 5 资本市场 32

 6 金融衍生品市场 34

 7 外汇市场 35

 8 保险市场 36

 9 贵金属及其他投资市场 37

 真题链接 39

第4章 银行理财产品 44

 本章命题规律 44

 核心考点解读 44

 1 银行理财产品市场发展及其趋势 44

 2 银行理财产品要素 45

 3 银行理财产品介绍 45

 真题链接 48

第5章 银行代理理财产品 52

 本章命题规律 52

 核心考点解读 52

 1 银行代理理财产品的概念和销售基本原则 52

 2 基金 52

 3 保险 55

 4 国债 56

 5 信托 57

 6 黄金 58

 真题链接 58

第6章 理财顾问服务 62

 本章命题规律 62

 核心考点解读 62

 1 理财顾问服务概述 62

 2 客户分析 63

 3 财务规划 65

 真题链接 69

第7章 个人理财业务相关法律法规 74

 本章命题规律 74

 核心考点解读 74

 1 个人理财业务活动涉及的相关法律 74

 2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 103

 3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 105

 真题链接 116

第8章 个人理财业务管理 121

 本章命题规律 121

 核心考点解读 121

 1 个人理财业务合规性管理 121

 2 个人理财资金使用管理 127

 3 个人理财业务流程管理 129

 真题链接 133

第9章 个人理财业务风险管理 138

 本章命题规律 138

 核心考点解读 138

 1 个人理财的风险 138

 2 个人理财业务面临的主要风险和风险管理 140

 3 产品、操作、销售和声誉风险管理 144

 真题链接 145

第10章 职业道德和投资者教育 149

 本章命题规律 149

 核心考点解读 149

 1 个人理财业务从业资格简介 149

 2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 150

 3 个人理财投资者教育 153

 真题链接 154

第二部分 全真模拟

 模拟试卷（一） 158

 模拟试卷（二） 175

 模拟试卷（三） 193

 参考答案及解析 212

 模拟试卷（一） 212

 模拟试卷（二） 225

 模拟试卷（三） 238