本书为“十四五”职业教育国家规划教材，是在在第二版的基础上，对有些过时的案例、规定，以及一些不够严谨的地方，进行修改后成为第三版。教材面向商业银行、保险公司、证券公司和理财服务公司等金融机构的个人客户经理岗位，主要培养学生面向个人客户从事理财业务的基本知识和操作技能，并适度兼顾理财服务职业素质的提升。本书内容的确定依据金融机构个人理财经理岗位的工作内容，适当兼顾理财规划师职业资格考试的需要。教材关注的重点在于培养学生对个人客户进行理财服务的能力，并将对职业态度的培养贯穿于知识和技能的学习过程之中。

导言 走进个人理财业务
模块一 认知个人理财业务
模块二 熟悉个人理财业务岗位
模块三 树立个人理财价值观念
项目小结

项目一 建立和管理理财客户关系
模块一 建立理财客户关系
模块二 管理理财客户关系
项目小结

项目二 分析与诊断客户财务状况
模块一 编制家庭资产负债表
模块二 编制家庭收支表
模块三 家庭财务状况分析与诊断
项目小结

项目三 配置银行理财产品
模块一 认知银行理财业务
模块二 分析银行理财产品
模块三 配置合适的银行理财产品
项目小结

项目四 配置保险理财产品
模块一 认知和管理客户家庭风险
模块二 分析家庭保险产品
模块三 配置合适的家庭保险产品
项目小结

项目五 配置证券理财产品
模块一 认知证券理财业务
模块二 分析证券理财产品
模块三 配置合适的证券理财产品
项目小结

项目六 配置实物理财产品
模块一 选择合适的黄金投资产品
模块二 熟悉和开展房地产理财
模块三 选择合适的收藏品投资
项目小结

项目七 专项理财规划方案设计
模块一 现金规划设计
模块二 消费支出规划设计
模块三 教育规划设计
模块四 风险管理和保险规划设计
模块五 投资规划设计
模块六 纳税筹划设计
模块七 退休养老规划设计
模块八 财产分配与传承规划设计
项目小结

项目八 综合理财规划方案设计
模块一 确定客户的理财目标
模块二 制订综合理财规划方案
模块三 撰写综合理财规划书
项目小结

项目九 理财规划方案的实施与后续服务
模块一 实施综合理财规划方案
模块二 开展理财后续服务
项目小结

附表一 复利终值系数表
附表二 复利现值系数表
附表三 年金终值系数表
附表四 年金现值系数表

参考文献