本书是一部通俗的个人理财方面的教材，全书首先从个人的人生阶段划分和相关财务目标的描述切入，使得读者能够理解理财产品在各个人生阶段的地位和作用。然后，介绍如何分析个人财务状况，以及个人财务报表的编制。值得注意的是，目前很多教程中介绍家庭财务分析方法，常常是将企业财务分析方法移植到个人理财领域中。一些教材中，可能片面强调财务报表的平衡，而家庭通常不会安排专门的财会人员进行管理，收入支出的单据收集也不会非常完备。因此，本书中所涉及的家庭的财务报表主要还是为了了解家庭财务中，一些大额项目的变动情况。

本书是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者首先从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段及其对应的财务目标；然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产等方面的理财业务和注意要点。

全书共分10章，首先从个人的人生阶段划分和相关财务目标的描述切入，使得读者能够理解理财产品在各个人生阶段的地位和作用。然后，本书介绍了如何分析个人财务状况，以及编制个人财务报表。第3章安排较多篇幅，介绍了个人现金管理、银行储蓄和融资等方面的产品。在第4—10章，本书全面介绍了投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务。

本书适合经济学专业学生及教学人员使用，也适合知识层次较高、理财意识较强的一般读者阅读。

第1章 个人理财概述

 第一节 个人理财

 第二节 人生的阶段和财务目标

 第三节 个人财务规划的步骤

 第四节 金融理财规划的发展概况

 本章小结

 思考与练习

第2章 个人财务分析

 第一节 财务分析概述

 第二节 个人资产负债表的编制与分析

 第三节 个人现金流量表的编制与分析

 本章小结

 思考与练习

第3章 现金与银行产品策划

 第一节 现金管理

 第二节 银行储蓄产品

 第三节 银行卡

 第四节 银行融资产品

 本章小结

 思考与练习

第4章 投资理财策划

 第一节 投资概述

 第二节 投资工具

 第三节 证券投资规划程序

 第四节 证券投资策略

 本章小结

 思考与练习

第5章 房地产投资策划

 第一节 房地产投资基础

 第二节 房地产价格的构成及影响因素

 第三节 房地产估价

 第四节 居住规划

 本章小结

 思考与练习

第6章 教育理财策划

 第一节 教育投资策划概述

 第二节 教育投资策划的方法

 第三节 教育投资策划工具

 本章小结

 思考与练习

第7章 保险策划

 第一节 保险基础

 第二节 保险产品

 第三节 保险策划的方法

 本章小结

 思考与练习

第8章 税收筹划

 第一节 个人税务筹划概述

 第二节 个人税收制度

 第三节 个人税务筹划流程

 第四节 个人税务策划的基本方法

 第五节 个人税务筹划策略

 本章小结

 思考与练习

第9章 退休养老规划

 第一节 退休养老规划概述

 第二节 退休养老规划的财务分析

 第三节 退休养老规划的工具

 第四节 退休养老规划的步骤

 本章小结

 思考与练习

第10章 遗产策划

 第一节 遗产和遗产制度

 第二节 遗产策划的工具

 第三节 遗产策划程序

 本章小结

 思考与练习

参考文献

后记